KYC-policy

KYC-policy

Ett effektivt program för överensstämmelse med penningtvätt måste innehålla ”känner din kund” -förfaranden. Information måste tillhandahållas för att lära sig kundens verkliga identitet, karaktären av kundens verksamhet och det avsedda syftet med kundens transaktioner.

Som mäklare ska DBFX ansvara för:

  • Tillhandahåller kontoansökan
  • Genomföra AML- och KYC-procedurer
  • Clearing och övervakning av alla affärer
  • Att vara vårdnadshavare för konton, medel och pappersarbete.

Varje handelskontosökande måste först godkännas och accepteras av mäklaren innan finansiering av handelskontot och handeln.


Identitet

För varje ny kund, som är en individ, samlar vi in:

  • Kundens namn
  • Födelsedatum
  • Bostads- eller affärsadress
  • Bevis på adress såsom verktygslån osv
  • Oöverträffat ID-nummer för regeringen som visar nationalitet eller bostad och foto-ID.

För varje ny kund som är en enhet kommer vi att samla in:

  • Kundens företagsnamn
  • Huvudsaklig verksamhetsplats
  • Bevis på affärsadress som verktygslån etc.
  • Regeringen utfärdade identifikations- eller beskattningsnummer
  • Annan offentliggjord dokumentation som intygar förekomsten av företaget eller företaget, såsom certifierade bolagsordning, en statlig utfärdad affärslicens, ett partnerskapsavtal eller ett förtroendeinstrument

Vi accepterar inte ett konto utan nödvändig identifieringsinformation. Om företaget är ett förtroende eller liknande, kommer personlig identifieringsinformation som beskrivs i föregående stycke att behövas för kontoansvarig.

Om en kund inte uppvisar ett giltigt myndighets-ID; eller om företaget inte känner till de dokument som kunden tillhandahåller; eller kunden öppnar kontot utan att visas personligen; och andra omständigheter som ökar risken för att vi inte kan verifiera kundens verkliga identitet genom dokument som ett konto inte kommer att öppnas.


Un Sanction List

Alla individer och enheter kommer att kontrolleras mot tillämpliga listor över sanktionerade länder publicerade av FN och periodvis kontrolleras mot uppdaterade listor. Om en kund kommer från ett land på listan öppnas inte hans eller hennes konto.

Alla nya kunders namn kommer att jämföras med listan som tillhandahålls av vår tredje parts kundundersökningstjänst, till exempel COMPLINET. Om kundens namn visas på listan kommer vi omedelbart att kontakta den låga tillsynsmyndigheten.


Företag

Vi kommer att verifiera all information som ges om kundens inkomst och inkomstkälla. Vi öppnar inte korrespondentkonton. Vi öppnar inte privata bankkonton.


Ändamål

Vi kommer att verifiera all information som ges om syftet med handelskontot.

Även om det inte är allomfattande, är några exempel på beteende som bör orsaka oro på kontoöppningsstadiet:

  • En kund uppvisar en ovanlig grad av oro för sekretess, särskilt när det gäller kundens identitet, typ av verksamhet eller tillgångskällor;
  • En företagskund saknar allmän kunskap om sin egen bransch.
  • En kund är inte bekymrad över risker, provisioner eller andra kostnader i samband med handeln.
  • En kund verkar agera som en agent för en annan enhet eller en individ men undviker identiteten för den andra enheten.
  • En kund kommer från ett land som identifierats som ett fristad för bankhemlighet, penningtvätt eller narkotikaproduktion.

Misstänkta transaktioner

Misstänkta transaktioner är sådana som inte har något affärsmässigt eller uppenbart lagligt syfte, är ovanliga för kunden eller saknar någon rimlig förklaring.

Några exempel på ”röda flaggor” är:

  • En kund deltar i omfattande, plötslig eller oförklarlig trådaktivitet (särskilt banköverföringar som involverar länder med lagar om banksekretess);
  • En kund gör en insättning följt av en begäran att pengarna ska kopplas ut, (in och ut).
  • Utan någon uppenbar orsak har en kund flera konton under enstaka namn eller flera namn, med ett stort antal överföringar mellan konton.

För alla konton kommer en bestämning av om någon transaktion eller serie transaktioner är misstänkt beroende på kunden och de specifika transaktionerna jämfört med kundens normala affärsaktivitet. Alla konton övervakas för misstänkt aktivitet var 30: e dag.

Vi accepterar inte tredje parts medel. Inkommande och utgående banktrådar måste också vara till samma bankinstitution som har kundens namn på kontot.


Kundidentifieringsprogram

Finansiella tjänster Företag måste fastställa identiteten på sina kunder, lära sig karaktären av kundens verksamhet och lära sig det avsedda syftet med kundernas transaktioner.

Företagets förfaranden mot penningtvätt kräver att enskilda och enheter som vägrar att tillhandahålla information som verifierar deras identitet, inte får öppna konton på DBFX.

Alla nya konton kommer att omfattas av den stränga godkännandeprocessen av “FÖLJANDE”. “FÖLJANDE” kommer att säkerställa att det nya kontoformuläret är komplett. ”FÖLJANDE” kommer att granska alla nya konton för finansiell kreditvärdighet och handelsförmåga. Men han kommer också att granska för att motverka penningtvätt. “FÖLJANDE” kommer att kontrollera att identifierande information listas för alla individer som anges i det nya kontoformuläret och att ingen av de personer som nämns på tredjeparts kundsökningstjänstlistan eller någon annan övervakningslista öppnas hos företaget.

Det angivna syftet med kunderna att placera medel hos oss anges i vårt kundavtal för att spekulera i utländsk valuta. Varje beteende- eller kontoaktivitet som är oförenlig med att handla med utländska valutor i syfte att tjäna därigenom, måste betraktas som misstänkt aktivitet och omedelbart rapporteras till ”FÖLJANDE” som kommer att utvärdera situationen och bestämma om man ska vidta ytterligare åtgärder i enlighet med dessa förfaranden.

Vi kan tänka på följande faktorer, bland annat vid bedömningen av riskerna för att bryta mot politik mot penningtvätt som vissa kunder eller transaktioner uppställer:

  • Oavsett om kunden är en individ, en mellanhand, offentlig, privat, inhemsk eller utländskt företag, ett finansiellt eller icke-finansiellt institut eller en reglerad person eller enhet;
  • Huruvida kunden har varit en befintlig kund under en betydande tid;
  • Hur kunden blev kund hos företaget;
  • Oavsett om kundens verksamhet eller en viss typ av konto är den typ som är mer benägna att vara involverad i olaglig aktivitet (t.ex. kontantintensiva företag);
  • Oavsett om kundens hemland är uppräknat på FN: s lista över icke-samarbetsvilliga länder eller sanktionerade länder eller på annat sätt är föremål för adekvat kontroll av penningtvätt i sin hemjurisdiktion; och
  • Oavsett om kunden är bosatt i, är integrerad i eller verkar från en jurisdiktion med lagar om bankhemmelighet, eller ett som på annat sätt har identifierats som ett område som är värt att förbättra granskningen.

Om det är fast beslutet att acceptera ett utländskt kundkonto där bosättningslandet är listat på FN: s lista över icke-samarbetsvilliga länder eller FN: s lista över sanktionerade länder kommer ytterligare övervakning av kundens handel och kontantaktivitet att utföras av “FÖRVALTNING”. Han kommer att granska i detalj alla transaktioner och kontantaktiviteter genom att granska de månatliga kontoutdragen för att se till att ingen av de ”röda flaggorna” som anges i avsnitten om Wire Activity and Management Review nedan ska tas upp.


Med förbehåll för företagets egen bedömning av eventuell ytterligare due diligence som krävs för att bedöma risk, är följande förfaranden vanligtvis lämpliga för följande typer av konton:

Kommersiella enheter

Som en del av kravet på att öppna konto kommer bolaget att erhålla information som är tillräcklig för att fastställa identiteten på företagets eller affärsenheten som öppnar kontot och affärsrepresentantens myndighet att agera på företagets eller enhetens vägnar. Denna information kommer också att kontrolleras mot befintliga listor och aktuella databaser. Typen av dokumentation som erhållits av företaget kan variera beroende på företagets eller företagets karaktär. Konton som saknar denna information kanske inte får fortsätta att göra affärer med företaget. Nedan följer den grundläggande information vi behöver:

  • Oberoende foto-id för alla regissörer
  • Skattebetalarens identifikationsnummer;
  • Bolagsordningen
  • Stadgar som säger att de kan handla multiklassinstrument och att tjänstemannen som handlar har befogenhet att handla på företagets vägnar.
  • Företagsregistrering för aktuell adress