AML-POLITIK

Introduktion

Uttrycket “penningtvätt” täcker alla förfaranden för att dölja ursprunget till brottmässiga förfaranden så att de verkar komma från en legitim källa. DBFX Limited (”Företag”) syftar till att upptäcka, hantera och mildra riskerna i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget har infört strikt policy som syftar till att upptäcka, förebygga eller begränsa risker för alla misstänkta aktiviteter som utförs av kunder.

Företaget är skyldigt att ständigt övervaka sin exponeringsnivå för risken för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Företaget anser att om det känner till sin kund väl och förstår sina instruktioner noggrant kommer det att vara bättre för att bedöma risker och upptäcka misstänkta aktiviteter.

Kundens due diligence

Effektiva kundanpassade åtgärder (”CDD”) är nödvändiga för att hantera penningtvätt och risk för finansiering av terrorism. CDD betyder att identifiera kunden och verifiera deras verkliga identitet på grundval av dokument, data eller information både i det ögonblick som ett affärsförhållande med kunden startas och fortlöpande. Förfarandena för kundidentifiering och verifiering kräver för det första insamling av data och för det andra försök att verifiera dessa uppgifter.

Under DBFX-registreringsprocessen tillhandahåller en enskild kund följande identifieringsinformation till företaget:

  • Kundens fulla namn;
  • Kundens födelsedatum;
  • Landets bostad / kundens plats;
  • Mobiltelefonnummer och e-post.

Under DBFX-registreringsprocessen tillhandahåller en företagskund följande identifieringsinformation till företaget:

  • Fullständigt företagsnamn;
  • Registreringsnummer och datum;
  • Registreringsland / införlivande land;
  • Registrerad adress;
  • Mobiltelefonnummer och e-post.

Efter att ha mottagit identifieringsinformationen bör företagets personal verifiera denna information och begära lämpliga dokument.

Lämpliga dokument för att verifiera kundens identitet inkluderar, men är inte begränsade till, följande:

För en enskild kund: En högupplöst skannad kopia eller foto av sidor i ett pass eller något annat nationellt ID, som anger familjens namn och namn, födelsedatum och plats, passnummer, utfärdande och utgångsdatum, utfärdande land och Kundens underskrift .;

För en företagskund: en högupplösta kopia av dokument som visar företagets existens, som till exempel certifikat för företag, och i förekommande fall, certifikat för namnändring, intyg om god status, bolagsordning, en utfärdad företagslicens (om tillämpligt), etc.

För att verifiera kundens adress kräver företaget att något av följande tillhandahålls, i kundens samma namn:

En högupplöst kopia av en nyckelräkning (fasttelefon, vatten, el) utfärdad inom de senaste tre månaderna;

En kopia av en skatte- eller skattesedel från en lokal myndighet;

En kopia av ett kontoutdrag (för ett löpande konto, insättningskonto eller kreditkort);

En kopia av ett bankreferensbrev.

När du gör en insättning eller uttag av medel via kredit- / betalkort måste kunden lämna in en skannad kopia eller foto av kredit- / betalkortet (fram- och baksidan). Framsidan av kredit- / betalkortet ska visa kortinnehavarens fulla namn, utgångsdatumet och de första sex och de sista fyra siffrorna i kortnumret (resten av siffrorna kan täckas). Kopieringen eller skanningen av baksidan av kredit- / betalkortet ska visa korthållarens signatur, men CVC2 / CVV2-koden måste vara maskerad.

Om en befintlig kund antingen vägrar att tillhandahålla informationen som beskrivs ovan eller om en kund avsiktligt har gett vilseledande information, kommer företaget, efter att ha beaktat riskerna, överväga att stänga något av en befintlig kunds konto.

Regleringsåtgärderna kräver ytterligare forskning och identifiering av kunder som kan utgöra en potentiellt hög risk för penningtvätt / finansiering av terrorism. Om företaget har bedömt att affärsrelationen med en kund utgör en hög risk kommer den att tillämpa följande ytterligare åtgärder:

Det krävs information om källan till medlen eller kundens förmögenhet (detta görs via e-post eller telefon);

Sök ytterligare information från kunden eller från företagets egen forskning och källor från tredje part för att förtydliga eller uppdatera kundens information, få ytterligare eller ytterligare information, klargöra arten och syftet med kundens transaktioner med företaget.

När man skaffar information för att verifiera kundens uttalanden om källan till medel eller förmögenhet kommer företagets personal oftast att be om och granska detaljer om personens anställningsstatus eller verksamhet / yrke. Företagets personal kommer att be om ytterligare information eller bevis på den anställning / yrke som kan anses nödvändig i situationen, särskilt lämpliga bekräftande handlingar (anställningsavtal, kontoutdrag, brev från arbetsgivare eller företag etc.).

Företaget kommer att genomföra löpande kundundersökningar och övervakning av konton för alla affärsrelationer med kunder. Det handlar särskilt om att regelbundet granska och uppdatera företagets syn på vad dess kunder gör, nivån på de risker de utgör, och om något inte stämmer överens med information eller övertygelser som tidigare hållits om kunden. Det kan också innehålla allt som verkar vara en väsentlig förändring i karaktären eller syftet med kundens affärsrelationer till företaget.

Betalningspolicy

Företagets betalningspolicy regleras av reglerna för icke-handelsverksamhet, som är en oförstörbar del av kundavtalet och kan hittas på sidan “Reglerande dokument och avtal” som finns i avsnittet “Om oss” på företagets webbplats.

Personal

AML Compliance Officer

Företaget ska utse en AML Compliance Officer, som kommer att vara fullt ansvarig för Bolagets AML- och CFT-program och rapportera till bolagets styrelse eller en kommitté om alla väsentliga överträdelser av den interna AML-policyn och förfarandena och av förordningarna, koderna standarder för god praxis.

AML Compliance Officer har bland annat:

a) Se till att företaget uppfyller kraven i förordningarna;

b) Upprättande och underhåll av internt AML-program;

c) Inrätta en revisionsfunktion för att testa dess bekämpning av penningtvätt och bekämpa finansieringen av terrorismförfaranden och -system.

d) utbildning av anställda att känna igen misstänkta transaktioner;

e) ta emot och utreda interna misstänkta aktivitets- och transaktionsrapporter från personal och rapportera till FIU där så är lämpligt;

f) Se till att korrekt AML-register hålls;

g) Att få och uppdatera internationella resultat om länder med otillräckliga AML-system, lagar eller åtgärder.

anställda

Alla företagets anställda, chefer och styrelseledamöter måste vara medvetna om denna policy.

Anställda, chefer och styrelseledamöter som arbetar med AML-relaterade uppgifter måste på lämpligt sätt kontrolleras. Detta inkluderar en kriminell kontroll utförd vid anställningstillfället och övervakning under anställningen. Alla överträdelser av denna policy eller ett AML-program måste rapporteras i förtroende till AML Compliance Officer, såvida inte överträdelsen påverkar AML Compliance Officer, i vilket fall anställden måste rapportera överträdelsen till verkställande direktören.

Anställda som arbetar i områden som är mottagliga för penningtvätt eller finansierar terrorismprogram måste utbildas i hur de följer denna policy eller AML-programmet. Detta inkluderar att veta hur man är uppmärksam på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism och vad man ska göra när riskerna har identifierats.

Program för utbildning av anställda

Företaget tillhandahåller AML-utbildning till anställda som kommer att hantera kunder eller kommer att vara involverade i alla AML-kontroll-, verifierings- eller övervakningsprocesser. Företaget kan bedriva sin utbildning internt eller anställa externa tredjepartskonsulter.

Varje anställd inom företaget tilldelas en handledare som undervisar honom eller henne i relation till alla policyer, rutiner, kunddokumentationsformulär och krav, valutamarknader, handelsplattformar, etc. Det finns en utbildningsplan för varje ny anställd och tester som är hålls i 2-3 månader (beroende på nivå inom verksamheten).

Företagets AML-utbildningsprogram syftar till att säkerställa att dess anställda får lämplig utbildningsnivå med avseende på eventuella AML / TF-risker.

Utbildningens innehåll

Företagets AML- och riskmedvetenhetsutbildning inkluderar följande innehåll:

  • Företagets åtagande att förebygga, upptäcka och rapportera om ML-och TF-brott.
  • Exempel på ML och TF som har upptäckts i liknande organisationer för att skapa en medvetenhet om de potentiella ML- och TF-risker som företagets anställda kan möta
  • Välkända eller erkända typologier, särskilt när de görs tillgängliga av FATF eller AML Supervisors.
  • Konsekvenserna av ML och TF för företaget, inklusive potentiellt juridiskt ansvar.
  • Företagets ansvar enligt AML-lagen och förordningarna.
  • De anställdas särskilda ansvar som identifieras i denna AML-policy och hur anställda förväntas följa företagets AML-rutiner.
  • Hur man identifierar och rapporterar ovanlig aktivitet som kan vara en misstänkt transaktion eller försökt transaktion.
  • Reglerna som gäller mot olaglig avslöjande av misstänkta transaktioner (”tippning”).

Introduktion

Uttrycket “penningtvätt” täcker alla förfaranden för att dölja ursprunget till brottmässiga förfaranden så att de verkar komma från en legitim källa. DBFX Limited (”Företag”) syftar till att upptäcka, hantera och mildra riskerna i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget har infört strikt policy som syftar till att upptäcka, förebygga eller begränsa risker för alla misstänkta aktiviteter som utförs av kunder.

Företaget är skyldigt att ständigt övervaka sin exponeringsnivå för risken för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Företaget anser att om det känner till sin kund väl och förstår sina instruktioner noggrant kommer det att vara bättre för att bedöma risker och upptäcka misstänkta aktiviteter.

Kundens due diligence

Effektiva kundanpassade åtgärder (”CDD”) är nödvändiga för att hantera penningtvätt och risk för finansiering av terrorism. CDD betyder att identifiera kunden och verifiera deras verkliga identitet på grundval av dokument, data eller information både i det ögonblick som ett affärsförhållande med kunden startas och fortlöpande. Förfarandena för kundidentifiering och verifiering kräver för det första insamling av data och för det andra försök att verifiera dessa uppgifter.

Under DBFX-registreringsprocessen tillhandahåller en enskild kund följande identifieringsinformation till företaget:

  • Kundens fulla namn;
  • Kundens födelsedatum;
  • Landets bostad / kundens plats;
  • Mobiltelefonnummer och e-post.

Under DBFX-registreringsprocessen tillhandahåller en företagskund följande identifieringsinformation till företaget:

  • Fullständigt företagsnamn;
  • Registreringsnummer och datum;
  • Registreringsland / införlivande land;
  • Registrerad adress;
  • Mobiltelefonnummer och e-post.

Efter att ha mottagit identifieringsinformationen bör företagets personal verifiera denna information och begära lämpliga dokument.

Lämpliga dokument för att verifiera kundens identitet inkluderar, men är inte begränsade till, följande:

För en enskild kund: En högupplöst skannad kopia eller foto av sidor i ett pass eller något annat nationellt ID, som anger familjens namn och namn, födelsedatum och plats, passnummer, utfärdande och utgångsdatum, utfärdande land och Kundens underskrift .;

För en företagskund: en högupplösta kopia av dokument som visar företagets existens, som till exempel certifikat för företag, och i förekommande fall, certifikat för namnändring, intyg om god status, bolagsordning, en utfärdad företagslicens (om tillämpligt), etc.

För att verifiera kundens adress kräver företaget att något av följande tillhandahålls, i kundens samma namn:

En högupplöst kopia av en nyckelräkning (fasttelefon, vatten, el) utfärdad inom de senaste tre månaderna;

En kopia av en skatte- eller skattesedel från en lokal myndighet;

En kopia av ett kontoutdrag (för ett löpande konto, insättningskonto eller kreditkort);

En kopia av ett bankreferensbrev.

När du gör en insättning eller uttag av medel via kredit- / betalkort måste kunden lämna in en skannad kopia eller foto av kredit- / betalkortet (fram- och baksidan). Framsidan av kredit- / betalkortet ska visa kortinnehavarens fulla namn, utgångsdatumet och de första sex och de sista fyra siffrorna i kortnumret (resten av siffrorna kan täckas). Kopieringen eller skanningen av baksidan av kredit- / betalkortet ska visa korthållarens signatur, men CVC2 / CVV2-koden måste vara maskerad.

Om en befintlig kund antingen vägrar att tillhandahålla informationen som beskrivs ovan eller om en kund avsiktligt har gett vilseledande information, kommer företaget, efter att ha beaktat riskerna, överväga att stänga något av en befintlig kunds konto.

Regleringsåtgärderna kräver ytterligare forskning och identifiering av kunder som kan utgöra en potentiellt hög risk för penningtvätt / finansiering av terrorism. Om företaget har bedömt att affärsrelationen med en kund utgör en hög risk kommer den att tillämpa följande ytterligare åtgärder:

Det krävs information om källan till medlen eller kundens förmögenhet (detta görs via e-post eller telefon);

Sök ytterligare information från kunden eller från företagets egen forskning och källor från tredje part för att förtydliga eller uppdatera kundens information, få ytterligare eller ytterligare information, klargöra arten och syftet med kundens transaktioner med företaget.

När man skaffar information för att verifiera kundens uttalanden om källan till medel eller förmögenhet kommer företagets personal oftast att be om och granska detaljer om personens anställningsstatus eller verksamhet / yrke. Företagets personal kommer att be om ytterligare information eller bevis på den anställning / yrke som kan anses nödvändig i situationen, särskilt lämpliga bekräftande handlingar (anställningsavtal, kontoutdrag, brev från arbetsgivare eller företag etc.).

Företaget kommer att genomföra löpande kundundersökningar och övervakning av konton för alla affärsrelationer med kunder. Det handlar särskilt om att regelbundet granska och uppdatera företagets syn på vad dess kunder gör, nivån på de risker de utgör, och om något inte stämmer överens med information eller övertygelser som tidigare hållits om kunden. Det kan också innehålla allt som verkar vara en väsentlig förändring i karaktären eller syftet med kundens affärsrelationer till företaget.

Betalningspolicy

Företagets betalningspolicy regleras av reglerna för icke-handelsverksamhet, som är en oförstörbar del av kundavtalet och kan hittas på sidan “Reglerande dokument och avtal” som finns i avsnittet “Om oss” på företagets webbplats.

Personal

AML Compliance Officer

Företaget ska utse en AML Compliance Officer, som kommer att vara fullt ansvarig för Bolagets AML- och CFT-program och rapportera till bolagets styrelse eller en kommitté om alla väsentliga överträdelser av den interna AML-policyn och förfarandena och av förordningarna, koderna standarder för god praxis.

AML Compliance Officer har bland annat:

a) Se till att företaget uppfyller kraven i förordningarna;

b) Upprättande och underhåll av internt AML-program;

c) Inrätta en revisionsfunktion för att testa dess bekämpning av penningtvätt och bekämpa finansieringen av terrorismförfaranden och -system.

d) utbildning av anställda att känna igen misstänkta transaktioner;

e) ta emot och utreda interna misstänkta aktivitets- och transaktionsrapporter från personal och rapportera till FIU där så är lämpligt;

f) Se till att korrekt AML-register hålls;

g) Att få och uppdatera internationella resultat om länder med otillräckliga AML-system, lagar eller åtgärder.

anställda

Alla företagets anställda, chefer och styrelseledamöter måste vara medvetna om denna policy.

Anställda, chefer och styrelseledamöter som arbetar med AML-relaterade uppgifter måste på lämpligt sätt kontrolleras. Detta inkluderar en kriminell kontroll utförd vid anställningstillfället och övervakning under anställningen. Alla överträdelser av denna policy eller ett AML-program måste rapporteras i förtroende till AML Compliance Officer, såvida inte överträdelsen påverkar AML Compliance Officer, i vilket fall anställden måste rapportera överträdelsen till verkställande direktören.

Anställda som arbetar i områden som är mottagliga för penningtvätt eller finansierar terrorismprogram måste utbildas i hur de följer denna policy eller AML-programmet. Detta inkluderar att veta hur man är uppmärksam på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism och vad man ska göra när riskerna har identifierats.

Program för utbildning av anställda

Företaget tillhandahåller AML-utbildning till anställda som kommer att hantera kunder eller kommer att vara involverade i alla AML-kontroll-, verifierings- eller övervakningsprocesser. Företaget kan bedriva sin utbildning internt eller anställa externa tredjepartskonsulter.

Varje anställd inom företaget tilldelas en handledare som undervisar honom eller henne i relation till alla policyer, rutiner, kunddokumentationsformulär och krav, valutamarknader, handelsplattformar, etc. Det finns en utbildningsplan för varje ny anställd och tester som är hålls i 2-3 månader (beroende på nivå inom verksamheten).

Företagets AML-utbildningsprogram syftar till att säkerställa att dess anställda får lämplig utbildningsnivå med avseende på eventuella AML / TF-risker.

Utbildningens innehåll

Företagets AML- och riskmedvetenhetsutbildning inkluderar följande innehåll:

  • Företagets åtagande att förebygga, upptäcka och rapportera om ML-och TF-brott.
  • Exempel på ML och TF som har upptäckts i liknande organisationer för att skapa en medvetenhet om de potentiella ML- och TF-risker som företagets anställda kan möta
  • Välkända eller erkända typologier, särskilt när de görs tillgängliga av FATF eller AML Supervisors.
  • Konsekvenserna av ML och TF för företaget, inklusive potentiellt juridiskt ansvar.
  • Företagets ansvar enligt AML-lagen och förordningarna.
  • De anställdas särskilda ansvar som identifieras i denna AML-policy och hur anställda förväntas följa företagets AML-rutiner.
  • Hur man identifierar och rapporterar ovanlig aktivitet som kan vara en misstänkt transaktion eller försökt transaktion.
  • Reglerna som gäller mot olaglig avslöjande av misstänkta transaktioner (”tippning”).

Introduktion

Uttrycket “penningtvätt” täcker alla förfaranden för att dölja ursprunget till brottmässiga förfaranden så att de verkar komma från en legitim källa. DBFX Limited (”Företag”) syftar till att upptäcka, hantera och mildra riskerna i samband med penningtvätt och finansiering av terrorism. Företaget har infört strikt policy som syftar till att upptäcka, förebygga eller begränsa risker för alla misstänkta aktiviteter som utförs av kunder.

Företaget är skyldigt att ständigt övervaka sin exponeringsnivå för risken för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Företaget anser att om det känner till sin kund väl och förstår sina instruktioner noggrant kommer det att vara bättre för att bedöma risker och upptäcka misstänkta aktiviteter.

Kundens due diligence

Effektiva kundanpassade åtgärder (”CDD”) är nödvändiga för att hantera penningtvätt och risk för finansiering av terrorism. CDD betyder att identifiera kunden och verifiera deras verkliga identitet på grundval av dokument, data eller information både i det ögonblick som ett affärsförhållande med kunden startas och fortlöpande. Förfarandena för kundidentifiering och verifiering kräver för det första insamling av data och för det andra försök att verifiera dessa uppgifter.

Under DBFX-registreringsprocessen tillhandahåller en enskild kund följande identifieringsinformation till företaget:

  • Kundens fulla namn;
  • Kundens födelsedatum;
  • Landets bostad / kundens plats;
  • Mobiltelefonnummer och e-post.

Under DBFX-registreringsprocessen tillhandahåller en företagskund följande identifieringsinformation till företaget:

  • Fullständigt företagsnamn;
  • Registreringsnummer och datum;
  • Registreringsland / införlivande land;
  • Registrerad adress;
  • Mobiltelefonnummer och e-post.

Efter att ha mottagit identifieringsinformationen bör företagets personal verifiera denna information och begära lämpliga dokument.

Lämpliga dokument för att verifiera kundens identitet inkluderar, men är inte begränsade till, följande:

För en enskild kund: En högupplöst skannad kopia eller foto av sidor i ett pass eller något annat nationellt ID, som anger familjens namn och namn, födelsedatum och plats, passnummer, utfärdande och utgångsdatum, utfärdande land och Kundens underskrift .;

För en företagskund: en högupplösta kopia av dokument som visar företagets existens, som till exempel certifikat för företag, och i förekommande fall, certifikat för namnändring, intyg om god status, bolagsordning, en utfärdad företagslicens (om tillämpligt), etc.

För att verifiera kundens adress kräver företaget att något av följande tillhandahålls, i kundens samma namn:

En högupplöst kopia av en nyckelräkning (fasttelefon, vatten, el) utfärdad inom de senaste tre månaderna;

En kopia av en skatte- eller skattesedel från en lokal myndighet;

En kopia av ett kontoutdrag (för ett löpande konto, insättningskonto eller kreditkort);

En kopia av ett bankreferensbrev.

När du gör en insättning eller uttag av medel via kredit- / betalkort måste kunden lämna in en skannad kopia eller foto av kredit- / betalkortet (fram- och baksidan). Framsidan av kredit- / betalkortet ska visa kortinnehavarens fulla namn, utgångsdatumet och de första sex och de sista fyra siffrorna i kortnumret (resten av siffrorna kan täckas). Kopieringen eller skanningen av baksidan av kredit- / betalkortet ska visa korthållarens signatur, men CVC2 / CVV2-koden måste vara maskerad.

Om en befintlig kund antingen vägrar att tillhandahålla informationen som beskrivs ovan eller om en kund avsiktligt har gett vilseledande information, kommer företaget, efter att ha beaktat riskerna, överväga att stänga något av en befintlig kunds konto.

Regleringsåtgärderna kräver ytterligare forskning och identifiering av kunder som kan utgöra en potentiellt hög risk för penningtvätt / finansiering av terrorism. Om företaget har bedömt att affärsrelationen med en kund utgör en hög risk kommer den att tillämpa följande ytterligare åtgärder:

Det krävs information om källan till medlen eller kundens förmögenhet (detta görs via e-post eller telefon);

Sök ytterligare information från kunden eller från företagets egen forskning och källor från tredje part för att förtydliga eller uppdatera kundens information, få ytterligare eller ytterligare information, klargöra arten och syftet med kundens transaktioner med företaget.

När man skaffar information för att verifiera kundens uttalanden om källan till medel eller förmögenhet kommer företagets personal oftast att be om och granska detaljer om personens anställningsstatus eller verksamhet / yrke. Företagets personal kommer att be om ytterligare information eller bevis på den anställning / yrke som kan anses nödvändig i situationen, särskilt lämpliga bekräftande handlingar (anställningsavtal, kontoutdrag, brev från arbetsgivare eller företag etc.).

Företaget kommer att genomföra löpande kundundersökningar och övervakning av konton för alla affärsrelationer med kunder. Det handlar särskilt om att regelbundet granska och uppdatera företagets syn på vad dess kunder gör, nivån på de risker de utgör, och om något inte stämmer överens med information eller övertygelser som tidigare hållits om kunden. Det kan också innehålla allt som verkar vara en väsentlig förändring i karaktären eller syftet med kundens affärsrelationer till företaget.

Betalningspolicy

Företagets betalningspolicy regleras av reglerna för icke-handelsverksamhet, som är en oförstörbar del av kundavtalet och kan hittas på sidan “Reglerande dokument och avtal” som finns i avsnittet “Om oss” på företagets webbplats.

Personal

AML Compliance Officer

Företaget ska utse en AML Compliance Officer, som kommer att vara fullt ansvarig för Bolagets AML- och CFT-program och rapportera till bolagets styrelse eller en kommitté om alla väsentliga överträdelser av den interna AML-policyn och förfarandena och av förordningarna, koderna standarder för god praxis.

AML Compliance Officer har bland annat:

a) Se till att företaget uppfyller kraven i förordningarna;

b) Upprättande och underhåll av internt AML-program;

c) Inrätta en revisionsfunktion för att testa dess bekämpning av penningtvätt och bekämpa finansieringen av terrorismförfaranden och -system.

d) utbildning av anställda att känna igen misstänkta transaktioner;

e) ta emot och utreda interna misstänkta aktivitets- och transaktionsrapporter från personal och rapportera till FIU där så är lämpligt;

f) Se till att korrekt AML-register hålls;

g) Att få och uppdatera internationella resultat om länder med otillräckliga AML-system, lagar eller åtgärder.

anställda

Alla företagets anställda, chefer och styrelseledamöter måste vara medvetna om denna policy.

Anställda, chefer och styrelseledamöter som arbetar med AML-relaterade uppgifter måste på lämpligt sätt kontrolleras. Detta inkluderar en kriminell kontroll utförd vid anställningstillfället och övervakning under anställningen. Alla överträdelser av denna policy eller ett AML-program måste rapporteras i förtroende till AML Compliance Officer, såvida inte överträdelsen påverkar AML Compliance Officer, i vilket fall anställden måste rapportera överträdelsen till verkställande direktören.

Anställda som arbetar i områden som är mottagliga för penningtvätt eller finansierar terrorismprogram måste utbildas i hur de följer denna policy eller AML-programmet. Detta inkluderar att veta hur man är uppmärksam på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism och vad man ska göra när riskerna har identifierats.

Program för utbildning av anställda

Företaget tillhandahåller AML-utbildning till anställda som kommer att hantera kunder eller kommer att vara involverade i alla AML-kontroll-, verifierings- eller övervakningsprocesser. Företaget kan bedriva sin utbildning internt eller anställa externa tredjepartskonsulter.

Varje anställd inom företaget tilldelas en handledare som undervisar honom eller henne i relation till alla policyer, rutiner, kunddokumentationsformulär och krav, valutamarknader, handelsplattformar, etc. Det finns en utbildningsplan för varje ny anställd och tester som är hålls i 2-3 månader (beroende på nivå inom verksamheten).

Företagets AML-utbildningsprogram syftar till att säkerställa att dess anställda får lämplig utbildningsnivå med avseende på eventuella AML / TF-risker.

Utbildningens innehåll

Företagets AML- och riskmedvetenhetsutbildning inkluderar följande innehåll:

  • Företagets åtagande att förebygga, upptäcka och rapportera om ML-och TF-brott.
  • Exempel på ML och TF som har upptäckts i liknande organisationer för att skapa en medvetenhet om de potentiella ML- och TF-risker som företagets anställda kan möta
  • Välkända eller erkända typologier, särskilt när de görs tillgängliga av FATF eller AML Supervisors.
  • Konsekvenserna av ML och TF för företaget, inklusive potentiellt juridiskt ansvar.
  • Företagets ansvar enligt AML-lagen och förordningarna.
  • De anställdas särskilda ansvar som identifieras i denna AML-policy och hur anställda förväntas följa företagets AML-rutiner.
  • Hur man identifierar och rapporterar ovanlig aktivitet som kan vara en misstänkt transaktion eller försökt transaktion.
  • Reglerna som gäller mot olaglig avslöjande av misstänkta transaktioner (”tippning”).